Gestão de carteira
Como acompanhar investimentos de forma simples
Ter os números certos na tela certa, na hora certa. Sem planilha, sem conectar corretora, sem precisar de 30 minutos por semana.
O problema: investimentos espalhados, sem visão consolidada
Quem tem mais de um tipo de ativo — um Tesouro IPCA+ aqui, um CDB no banco digital lá, umas ações numa corretora — conhece bem a cena: abrir três sites diferentes para ter alguma ideia do patrimônio total. E mesmo assim, cada tela mostra uma coisa diferente e não dá para comparar.
O problema não é falta de informação — é excesso de informação desconexa. O objetivo de acompanhar investimentos é responder a três perguntas simples:
Quanto tenho?
Patrimônio total agora, não ontem.
Como estou performando?
Melhor ou pior do que o CDI?
Algum problema à vista?
Vencimento, queda incomum, etc.
O que uma boa ferramenta de acompanhamento precisa ter
Não é preciso sofisticação para o básico. Quatro funcionalidades resolvem 90% das necessidades de quem investe no Brasil:
Patrimônio consolidado em tempo real
Renda fixa e variável somados, com o preço de fechamento do dia. Sem precisar abrir o site de cada corretora.
Comparação automática com CDI e IBOVESPA
Saber que sua carteira rendeu 18% no ano não diz nada sem saber que o CDI rendeu 14% e o Ibov 22%. O benchmark é o que dá contexto ao número.
Histórico de evolução patrimonial
Um gráfico simples de quanto o patrimônio cresceu desde que você começou a investir — corrigido para aportes, para não parecer que a carteira caiu quando você apenas não aportou.
Alerta de vencimentos
Tesouro Prefixado, CDB, LCI com data de vencimento se aproximando precisam de atenção — vale rolar o capital ou movê-lo para outro título?
O detalhe que muda tudo para renda fixa: marcação a mercado
Para ações, o acompanhamento é direto: preço atual × quantidade. Para renda fixa, existe uma camada que a maioria dos investidores ignora — a marcação a mercado.
Quando os juros de mercado sobem depois da sua compra, o preço de venda antecipada do seu título cai — mesmo que o emissor não tenha nenhum problema e você vá receber tudo no vencimento. Ferramentas comuns mostram só o carrego (a taxa contratada acumulando no tempo). O NeoPortfolio mostra os dois: quanto o papel rendeu pela taxa contratada e quanto ele valeria se você vendesse hoje pela curva de juros atual.
Como começar a acompanhar sua carteira em 5 minutos
Crie uma conta gratuita
Só e-mail e senha — sem conectar corretora, sem KYC.
Cadastre seus ativos de renda fixa
Escolha o tipo (IPCA+, Pré-fixado, Pós-fixado), informe data de compra, taxa e valor. 30 segundos por título.
Adicione a renda variável
Ticker, quantidade, preço médio e data. O preço atual é atualizado automaticamente.
Veja o dashboard consolidado
Patrimônio total, retorno vs. CDI/IBOV, alocação por classe — tudo numa tela.
Perguntas frequentes
Preciso conectar minha corretora para acompanhar os investimentos?+
Não. No NeoPortfolio o cadastro é manual — você informa o título, a data e o preço de compra. Evita a dependência de Open Finance, que exige autorização periódica e pode perder conexão. Para quem tem poucos títulos (o caso da maioria dos investidores de Tesouro Direto), o cadastro manual leva menos de 2 minutos.
O que é patrimônio consolidado e por que importa?+
É a soma de todos os seus ativos — Tesouro Direto, CDB, ações, FIIs — avaliados pelo preço de hoje. Acompanhar o consolidado (e não cada ativo isolado) é o que permite ver se a carteira como um todo está performando acima ou abaixo do CDI e do IBOVESPA.
Como comparar minha carteira com CDI e IBOVESPA?+
Crie uma linha de base: quanto teria rendido o mesmo dinheiro investido no CDI ou no Ibovespa desde a primeira compra. Ferramentas como o NeoPortfolio fazem esse cálculo automaticamente, corrigindo para aportes e resgates ao longo do tempo.
O que é marcação a mercado e preciso acompanhar isso?+
Marcação a mercado é o preço que o título valeria se vendido hoje — diferente do carrego (quanto ele rendeu pela taxa contratada). Para títulos de Tesouro Direto, a diferença pode ser relevante: a curva de juros sobe e o preço de venda cai, mesmo sem nenhuma 'perda real'. Acompanhar ambos evita sustos e ajuda a decidir se faz sentido vender antes do vencimento.
Vale a pena pagar por uma ferramenta de acompanhamento?+
Depende do que você precisa. Para ver patrimônio, retorno e benchmark, ferramentas gratuitas bastam. O diferencial pago aparece quando você quer entender os movimentos de renda fixa marcada a mercado — decomposição carrego × curva de juros — que nenhuma ferramenta gratuita oferece com profundidade.
O NeoPortfolio foi feito para quem quer acompanhar a carteira sem depender de planilha ou de Open Finance. Cadastro em segundos, dashboard grátis. O diferencial de marcação a mercado fica disponível quando você quiser aprofundar.
Criar conta grátis — zero burocraciaGestão de portfólio grátis. Análise de renda fixa por curva de juros por R$ 10/mês.